第一篇：银行防范操作风险自查报告
银行防范操作风险自查报告
为贯彻落实合行总部工作，本人认真学习和领会了《关于落实案件专项治理采取有效措施防范银行案件风险的通知》、《关于加大防范操作风险工作力度的通知》和《商业银行和农村信用社案件专项治理工作》方案精神以及省协会《关于防范操作风险做好案件专项治理工作的实施意见》等文件。通过学习讨论，充分了解了本次专项治理工作的重要意义， 明确了执行规章制度和操作规程的重要性、必要性，进一步认识违反规章制度和操作规程的危害性，并根据自身情况展开自查。现将自查情况汇报如下： 一、牢固思想防线。本人能够自觉主动地学习国家的各项金融政策法规与联社下发的文件精神，加强政治理论学习，牢固思想防线 1、提高政治意识。能够深入学习“三个代表”重要思想，树立正确的政治方向和坚定的政治立场，时刻保持清醒的头脑，在大是大非面前站稳脚跟，经受得起大风大浪的考验。二是能够顾全大局，不为眼前利益所动，站在单位的角度去想问题、做工作，坚决不说不利于全局的话，不做不利于全局的事，坚决完成社里安排的工作任务。三是不计较个人得失，当个人利益和集体利益发生矛盾时，以集体为重，个人利益要无条件地服从。四是能够加强自身爱岗敬业意识的培养，进一步增强服务意识，做到“干一行、爱一行、专一行”，自觉接受广大客户监督，定期开展批评与自我批评，做一名合格的信合人。 2、恪守规章制度。一是能够按照国家金融法令，有关法规制度和现金管理条例，具体办理现金、有价单证的收付和调拨工作，正确办理残破币的兑换，严格库 ……此处隐藏8662个字……作风险资本时，如某一年各业务条线资本要求加总后为负值，则该年资本要求以负值乘以系数，并可扣减资本要求总数。
8. 在执行rcsa工作时，各分行对剩余风险的评分简单加总即可得到总行对剩余风险的评分。
9. 在规模相似的分行，同一种业务原则上应设置相同的风险地图边界。
10. 操作风险损失一般来说遵从正态分布的特点。
11. 新产品、新业务上线时，由于没有进行正式的业务经营，因此无需进行操作风险的评估。
12. 为保证资本计量的可靠性，商业银行应尽量采用较为简单的资本计量方法。
13. 保险是缓释操作风险的重要手段，但不应因此忽视控制措施的重要作用，且应制定相关的书面政策和程序。
14. 对于跨部门或业务条线发生的损失事件，应由最先报告的部门或业务条线作为事件损失单位。
15. 银行应对内部损失数据进行保密，禁止同业访问以防机密外泄。
16. 在一定条件下，商业银行可对部分业务条线使用高级计量法，部分业务条线使用标准法。
17. 如员工发现应汇报的损失事件，即使该事件并未发生在本人所在的部门或条线，也应该发起汇报工作。
18. 商业银行运用外部数据估计潜在的操作风险大额损失时，应同时借助风险管理专家的主观情景分析。
19. rcsa和kri分别是对风险暴露的评估和预警，在有必要的情况下，应根据两者的结果启动行动计划，而ldc是记录已经发生的操作风险事件，因此没有必要根据其结果启动行动计划。
20. 推行良好的操作风险管理文化是操作风险管理的重要一环，操作风险管理工作的成果应与绩效考核体系相结合。
